Enrique Navarrete

Matemático y economista de nacionalidad mexicana, cursó sus estudios universitarios tanto en matemáticas como en economía en el M.I.T. (Massachusetts Institute of Technology). Posee una Maestría en Economía en la Universidad de Chicago, concentración en finanzas. Actualmente es Gerente General de Scalar Consulting Cía. Ltda, http://www.grupoescalar.com.

Durante el período 2002-2006, ha dictado más de 60 seminarios en los países de la región sobre riesgos financieros, tanto en bancos, cooperativas, sociedades financieras, instituciones de microfinanzas, así como en organismos de control tales como la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana, Guatemala, Ecuador y Bolivia (SBEF), y en importantes instituciones como Asociación Latinoamericana de Instituciones de Desarrollo (ALIDE), Banco Central de la República Dominicana, Banco de Crédito del Perú, Banco del Pichincha, LLoyds Bank, Banco Santa Cruz (Rep. Dominicana), entre otros. Participó como conferencista en el IV y V Congreso de Riesgos 2005 organizado por la Asociación Bancaria de Colombia (2005 y 2006).

Ha realizado diversas Consultorías en la Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras de Bolivia (SBEF) sobre el diseño de políticas y procedimientos para implementar Basilea II en lo que respecta a riesgo de crédito y operativo, así como mercado y liquidez.

Profesor de la Universidad de las Américas (UDLA), catedrático invitado por la Escuela Politécnica Nacional en las Maestrías de Estadística e Investigación de Operaciones y por la FLACSO en la Maestría de Economía.

Diseñó la Maestría en Riesgos Financieros en la Escuela Politécnica Nacional, EPN. Autor de software para la medición y gestión de riesgos: tipo de cambio, tesorería, mercado, crédito (scoring e IRB - calificaciones internas), liquidez y riesgo operativo, utilizando metodologías como Asset & Liability Management (ALM), Valor en Riesgo (VaR), y simulación de Monte Carlo. Este software conforma el sistema modular Power RiskÒ, instalado en más de 30 instituciones financieras de la región.

Entre los seminarios dictados recientemente sobre el tema se encuentran “El Riesgo Operativo y el Control de Calidad Institucional en la Banca ” realizado en Ecuador y Perú tanto de modo abierto como IN-HOUSE en el Banco de Crédito del PERÚ, en Lloyds Bank, y recientemente en Costa Rica con el auspicio de Asociación Latinoamericana de Instituciones de Desarrollo (ALIDE) y el Banco Nacional de Costa Rica, San José, Costa Rica, del 9 al 12 de Octubre del 2006. Más información en:

http://www.bncr.fi.cr/BN/noticias/web/not.asp?c=bcanot&sys=si&n=106

Entre sus publicaciones recientes sobre el tema se encuentra “Estimación Práctica de Pérdidas Esperadas e Inesperadas en Riesgo Operativo Utilizando Métodos de Simulación ”, publicado como el primer número de la serie “Documentos en Banca y Finanzas”, del Centro de Investigaciones Económicas Nacionales (CIEN), disponible en los siguientes enlaces:

http://www.cien.org.gt/Docs/byfinanzas.htm
http://grupoescalar.com/index.htm